中国人寿基本管理制度.docx

中国人寿保险股份有限公司
个人寿险基本管理制度
（A类地区）
二0。四年六月
第一篇 总 则 3
第二篇 个人寿险组织结构和个人寿险运行机制 9
第三篇 个人寿险业务人员管理制度 1 4
第一章 业务人员岗位职责 1 5
第二章 业务人员晋升及维持考核制度 1 6
第三章 业务人员晋升、降级及异动管理规定 2 1
第四章 业务人员薪酬及福利待遇规定 3 4
第五章 业务人员薪酬发放管理规定 3 7
第六章 业务人员业绩考核与业绩查询规定 4 3
第七章 业务人员保荐管理制度 4 7
第八章 业务人员合同管理制度 5 4
第九章 业务人员从业证书管理制度 6 8
第十章 业务人员考勤管理制度 7 8
第十一章客户管家协会章程 8 9
第十二章 业务人员行为规范 9 2
第十三章 业务人员办公职场管理规定 9 4
第十四章 业务人员违规处理办法 1 1 1
第十五章 业务人员离职及退职管理规定 1 1 6
第四篇 个人寿险业务管理人员管理制度 12 3
第十六章 业务管理人员岗位职责 12 4
第十七章 行销总监晋升及维持考核制度 1 5 3
第十八章 见习行销总监晋升及维持考核制度 1 5 6
第十九章 专职讲师晋升及维持考核制度 1 5 8
第二十章 兼职讲师晋升及维持考核制度 1 6 3
1
第二^一章 行销总监招募办法 1 6 7
第二十二章 专职讲师招募办法 16 8
第二十三章 兼职讲师招募办法 1 7 3
第二十四章 特殊贡献讲师评选办法 1 7 8
第二十五章 行销总监薪酬及福利待遇规定 1 8 2
第二十六章 见习行销总监薪酬及福利待遇规定 1 8 4
第二十七章 兼职讲师薪酬补充规定 1 8 5
第五篇个人寿险业务管理制度 1 8 6
第二十八章 个人寿险业务人员招募管理制度 1 8 7
第二十九章 个人寿险业务计划管理制度 2 0 0
第三十章 个人寿险业务人员行销管理制度 2 0 6
第三十一章 个人寿险业务人员客户服务品质评价制度 2 1 5
第三十二章 个人寿险客户资源分配管理制度 2 1 7
第三十三章 个人寿险预警制度 2 2 8
2
第一篇
总 则
3
一、公司〈〈个人寿险基本管理制度》的设计原则
（一） 以公司核心价值观为制度设计的根本；
（二） 能够系统性地解决目前寿险市场普遍存在的主要问题；
（三） 借鉴企业发展研究的最新成果，把握国内寿险市场的发展趋势；
（四） 遵循公司的总体发展战略；
（五） 能够集中体现中资寿险公司的本土优势；
（六） 实现公司运作的标准化要求。
二、 公司〈〈个人寿险基本管理制度》的逻辑基础
（一） 实行差异化市场策略是公司参与目前阶段国内寿险市场竞争的机会所在，同 时，也符合寿险业的发展趋势；
（二） 能够进行清晰的目标客户定位，并能够在目标客户群体中持续占有相当的规 模，是检验差异化市场策略实施效果的唯一标准；
（三） 目标客户群体从整体上能够对公司持续保持较高的满意程度，并进而转化为 较为牢固的客户忠诚，形成富有价值的公司品牌，是公司稳定拥有并不断扩大目标客户 群体占有规模的决定性因素；
（四） 寿险企业能够从广泛意义上向目标客户群体提供合适、个性化和高水准的服 务，是使目标客户群体保持较高满意度的根本手段。而销售无疑是公司广义服务概念的 一个重要组成部分；
（五） 在公司确立的以业务人员作为主流销售渠道的个人寿险营销模式下，能够最 大限度地建立和稳定拥有一个富于营销效率的业务人员群体，并使之永远直接面对客户， 有助于始终保持公司赢取目标客户的能力；
（六） 给予业务人员足够的销售利益激励和销售支持手段，并保持公司对业务人员 行销过程的有效控制，有助于实现公司个人寿险营销体系高效、均衡及稳定的运转；
（七） 不仅选择能够反映业务人员工作状况的考核指标，同时，选择能够直接反映 客户心理评价状况的考核指标，并籍此建立个人寿险考核体系，有助于公司对业务人员 的工作绩效作出客观全面的评价，有助于公司真正围绕客户需求作出各项决策，有助于
减少公司的管理风险；
（八） 为充分保证公司〈〈个人寿险基本管理制度》的运行效果，有必要根据不同阶 段、不同地域、不同条件下的客观情况，在〈〈个人寿险基本管理制度》运行基础上，由
4
公司制定并统一组织实施各种补充性质的方案，以进一步提高〈〈个人寿险基本管理制度》 的运行效率，并适当补充制度本身的不足。
三、 名词释义
（一） 本制度所称“〈〈劳动合同》”，其全称为《XX人寿保险股份有限公司劳动合同》
（二） 〈〈保险代理合同》
本制度所称“ ”，其全称为《XX人寿保险股份有限公司保险