大额和可疑交易的报告和监测.ppt

大额和可疑交易的报告与监测反洗钱的义务和职责?法定义务?法定职责有效打击洗钱犯罪的几个关键问题?在立法上要定义什么叫洗钱,哪些行为是洗钱?犯了这个罪应受什么惩罚,如何起诉,如何判罪?谁在洗钱(发现线索、核实调查) 商业银行的角色和作用?商业银行处于发现、识别和报告可疑交易行为的第一线?它是整个反洗钱机制的“神经末梢”?提供可供进一步分析的原始情报素材?商业银行是金融业反洗钱工作的基本依靠力量金融情报机构的角色和作用金融情报机构是连接各个部门的一个平台和纽带。各国金融情报机构建立的模式不同,核心功能在于接收、分析,通过专业的分析发现可疑金融交易中隐藏的犯罪线索,依据自己的判断移交给执法机关进行进一步调查。数据标准的国际比较?数据表格种类国外按照报告机构类型设置多种表格与我国略有不同?数据表格结构各国基本分成:提示、报告机构、被报告人和账户信息?数据要素项设置各国要素项大体相同,侧重点略有区别?报告金额标准国外重点在现金交易( 1万元本币) 我国大额数据报送工作进展情况?国有商业银行、股份制商业银行、国家邮政局邮政储汇局、城市商业银行、外资银行、农村商业银行都已 100% 地实现联网报送大额数据?城市信用社联网报送大额数据的机构占应报告机构的94% ?农村信用社联社联网报送大额数据的机构占应报告机构的 50% 需要加强和完善的工作?交易数据的真实、有效和完整性亟待提高?加强对所报数据的统计和检查?制定有效措施杜绝漏报和压报现象的发生?按照银发[193] 号文件的要求,严格本外币数据报送标准的执行数据标准的国际比较?数据表格种类国外按照报告机构类型设置多种表格与我国略有不同(证券、期货、赌场、货币服务、银行……..) ?数据表格结构各国基本分成:提示、报告机构、被报告人、账户信息及怀疑理由………………. ?数据要素项设置各国要素项大体相同,国外侧重“新报告或修改报告”?报告金额标准无量化标准,金融情报机构颁布填报指引报送工作中存在的主要问题?报告的主动性不够?填写报告时不注意细节要求?缺乏对可疑交易报告可疑点的描述