《点滴行行动 助力反洗钱》宣传资料2.pdf.pdf

。 0。宁国人民银付 THE PE0PLE‘s BANK0F CHlNA 电中园全融出糕杜△ⅠⅠΓⅡⅡ:L 电中围全融劣版在责任编辑:何为王慧荣责任校对:孙蕊责任印制:裴刚图书在版编目(CIP)数据点滴行动助力反洗钱(Dhndi Xingdong Zhu1i FanⅩ qian)/:中国金融出版社,⒛ ISBN978-7-5049-8116-5 I.①点?Ⅱ。①中?Ⅲ.①洗钱罪一犯罪控制一研究一中国Ⅳ.① 中国版本图书馆 CIP数据核字(⒛15)第 21⒛ 85号童撂中夙全融劣糕杜社址北京市丰台区益泽路 2号市场开发部(010)““63们,“⑽ 54”,“ 439533(传真网上书店 l△ttp://W、厂, lO10)“ 28圃32,63%56№(传真读者服务部(010)甾"OB33,∞ 5683so 邮编 10OO71 经销新华书店印刷天津市银博印刷集团有限公司尺寸 143毫米×210毫米印张 字数 16千版次⒛ 15年 9月第 1版印次⒛ 15年 9月第 1次印刷定价 5。OO元 ISBN978-7-5049-8116-5/ 如出现印装错误本社负责调换联系电话(010)63263%7 四、选择安全可靠的金融机构/3 主动配合金融机构进行身份识别/4 不要出租或出借自己的身份证件/6 不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾/6 不要用自己的账户替他人提现/7 远离网络洗钱/8 举报洗钱活动,维护社会公平正义/8 P2P网络借贷平台非法集资洗钱/15 利用网银支付宝盗取个人银行卡资金/16 假客月艮电信诈骗/17 出售信用卡的洗钱陷阱/18 地下钱庄汇款的烦恼/19 受贿官员的网店生意/2O 警惕以“洗钱”为名的诈骗/21 四、点滴行动助力反洗钱—、选择安全可靠的金融机构合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。二、主动配台金融机构进行身份识别★开办业务时,请您带好身份证件有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时●出示有效身份证件或身份证明文件●如实填写您的身份信息●配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息●回答金融机构工作人员合理的提问。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。★存取大额现金时,请出示身份证件凡是存入或取出 5万元以上人民币或者等值 l万美元以上外币时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,保护您的资金安仝,创造更纯净的金融市场环境。★他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒,当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您和代理人的身份证件。★身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。王、不要出租哦出借自己的身份证件`'~ 出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果骨他人借用您的名义从事非法活动蜜协助他人完成洗钱和恐怖融资活动唪您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”昏您的诚信状况受到合理怀疑:因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。△.下萎虫租襄毪麓彝己屿髂广\镆:i紊札J靥金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、 c钐很抱歉,我们不能为您力、-张信川卡还有未还的欠款毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借金融账户、银行卡和 U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。五、不要圉自己的账户替他人提现通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之