信用卡营销中反欺诈.ppt

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信用卡营销中反欺诈
通过本培训课程将帮助学员了解信用卡营销中反欺诈的重要性，掌握必要的反欺诈技能。认识诚信的重要性，把握在卡中心工作的各个环节诚信的重要性。树立责任意识和建立责任文化，在卡中心发展过程中一起承担责任与义务，与卡中心一起成长。
课 程 目 标
第一章 信用卡反欺诈
第二章 诚信建设
第三章 责任文化
课程章节
第一章 信 用 卡 反 欺 诈
做好欺诈防范的重要性
推卡中常见的欺诈类型
如何防范推卡中可能出现的欺诈
欺诈的报告
案例
课 程 目 录
做好欺诈防范的重要性
银行
避免损失
减少各项工作成本：反欺诈、征信……
提高资产质量
营销员
提高进件质量和批核率
专注于推销工作，避免非本职工作的分心困扰
提升业绩，为个人事业积累资本
避免进入营销员黑名单，对个人未来发展带来负面影响
p3 机密材料，请勿外泄！
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信用卡欺诈类型
申请欺诈
以欺诈使
用为目的
从发卡行
获得卡片
未达卡
卡片在邮
寄过程中
被拦截
遗失/失窃卡
未经持卡
人同意，
卡片被他
人使用
卡片不在场
通过电话
/邮购/网上
订购等方
式滥用卡
片资料
伪卡: 指非法使用磁条信息伪造真实有效的信用卡，或通过改造
丢失卡、被盗卡、未达卡、过期卡的表面凸印（含全息防伪标识）
信息或重新写磁后进行的欺诈行为。帐户盗用: 指假冒真实
持卡人身份或变更信用卡账户信息后对真实帐户控制并进行欺诈交易。
推卡中常见的欺诈类型（一）
虚假申请
虚假的个人信息如电话、公司和地址、身份证……
在非办公场所递交申请资料
或，办公场所通常为居民楼、商住两用楼、集贸市场摊档……
申请人办卡意愿强烈，或要求紧急出卡
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推卡中常见的欺诈类型（二）
黑中介申请
在报纸等媒体上刊登相关信息
承诺可以办理信用卡、提供融资服务（套现）
需要收取手续费
申请人只需提供身份证等简单资料，或完全不需要提供资料，只需提出办卡需求
向银行提供完整的申请信息及更多的申请资料证明，如身份证复印件、房产证、水电费单、营业执照、收入证明、工作证明、专利证书……
办公地点并不固定
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推卡中常见的欺诈类型（三）
冒名申请
身份真实但非本人申请，且本人并不知情
部分资料为真实申请人所有，部分资料为犯罪分子造假虚构
犯罪分子盗用他人资料申请
公司利用员工名义申请，套取资金用于周转
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