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银行理财产品营销方案
《销售技巧》课程考试方案招商安本基金销售策划方案一、前言债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资细研究发债实体，还要判断利率走势等宏观经济指标，往往力不从心，而投资于债券基金则可以分享专家经营的成果3
《销售技巧》课程考试方案3、流动性强投资者如果投资于非流通债券只有到期才能兑现，而通过债券基金间接投资于债券，则可以获取很高的流动性，随时可将持有的债券基金转让或赎回劣势1、投资人购买债券基金可以随时变现，流动性好投资者可以以申请当日的基金单位资产净值为基准随时赎回，而投资者如果投资于银行定期存款、凭证式国债，则变现较为困难，并且要承担很高的提前兑付的利息损失2、相对于投资人自己直接投资债券，购买债券型基金可享受多种特殊待遇，获得更高收益例如，可以间接进入债券发行市场，获得更多投资机会；可以进入银行间市场，持有付息更高的金融债；可以进入回购市场，享受*申购新股和无风险逆回购利息收入的超级机构投资者待遇；基金现金资产存放于托管银行，享受％勺同业活期存款利率，远高于居民和企业知勺活期存款利率；享受各种税收优惠申购、赎回时均不必交纳印花税，所得分红也可免交所得税；还可享受基金进行债券投资的低交易成本机会如今，债券型基金动辄20多亿元的发行规模，是目前*型基金所不能企及的公开信息显示，招商信用添利基金募集亿元，同期发行的招商深圳指数型基金仅募集亿元业内人士认为，证券市场震荡走弱，投资者避险情绪催生了投资债券型基金的热情威胁对于普通债券而言，两个基本要素是利率敏感程度与信用素质债券价格的涨跌与利率的升降成反向关系债券基金的信用取决于其所投资债券的信用等级四、目标市场及客户分析市场目标1、树立及巩固招商基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求4
《销售技巧》课程考试方案3、通过专业投资，保证每位客户的收益率4、发掘潜在客户，提高*效益目标市场客户细分我发现适合做基金定投的人群大概有以下三类：第一类、每月领取固定薪酬的上班族大部分的上班族薪资所得在扣除日常生活开销后，所剩余的金额往往不多，单独投资意义不大加之上班族工作时间一般严格固定，因此设定指定账户中自动扣款的基金定投，只需办理一次手续就能搞定未来几年甚至十几年的投资交易第二类、有长期个人理财规划需求的人对于那些现在手里无大笔资金，但具有长期理财需求的人，基金定投这种限额灵活的投资方式同样是较为适合的例如客户5年后打算付购房首期款，或者XX年后需要为子女上大学或出国留学准备一笔大额资金，或者想为自己XX年后退休增添一笔丰厚的养老金等等，基金定投都将是理想的理财伙伴第三类、愿意投资但不清楚投资时点的人基金定投具有投资成本加权平均的优点，能有效降低整体投资的成本，分散市场波动的风险虽然目前行情持续震荡，但市场的牛市格局依然不变以基金定投的方式来应对短期震荡加剧而长期坚定看好的市场，这对于那些有心投资但又不清楚如何择时的人而言，，风险意识淡薄XX年开放式*%,看到基金投资的高额回报，许多人虽然连基金