XXX银行纸质商业汇票系统业务操作规程.doc

XXX银行纸质商业汇票系统业务操作规程目录第一章总则第二章基本规定第三章汇票管理第一节银行承兑汇票承兑业务第二节汇票挂失止付与解挂第三节商业汇票质押与解质押第四节汇票注销第五节委托收款第四章贴现第五章转贴现第一节买断式转入贴现第二节买入返售式转入贴现第三节卖断式转出贴现第四节卖出回购式转出贴现第六章票据托管第七章登记、查询第八章差错与异常处理第九章业务监督与核对第十章附则第一章总则第一条为加强纸质商业汇票系统业务管理,规范纸质商业汇票系统业务操作,根据人民银行《纸质商业汇票登记查询管理办法》及行内相关制度,制定本规程。第二条纸质商业汇票系统是纸质银行承兑汇票和纸质商业承兑汇票(以下简称纸质商业汇票)业务管理和处理的应用系统。第三条根据纸质商业汇票系统的业务流程和相关部门的管理职能,按照“条线管理、分级负责、授权应用、控制严密”的原则确定部门职责。条线管理:纸质商业汇票系统业务相关部门按照部门分工对本条线的相关业务进行管理。分级负责:总行管理部门负责全行,一级分行、二级分行、支行对口管理部门负责本行相关业务的管理,上下衔接、各司其职。授权应用:各级行机构、用户的业务范围和应用权限须经业务主管部门批准后进行维护。控制严密:纸质商业汇票系统的业务应用设臵与调整有据可依,符合业务安全运营的管理要求。第四条本规程适用于XXX银行应用纸质商业汇票系统的各级机构及其业务管理部门。第二章基本规定第五条办理纸质商业汇票业务必须按照XXX银行信贷业务基本规程,商业汇票承兑、贴现、转贴现业务管理办法以及商业汇票业务操作手册等制度(以下简称“商业汇票相关制度”)进行受理、调查、审查和审批,进行相关业务处理。第六条办理纸质商业汇票业务,必须坚持汇票专用章与空白银行承兑汇票的分管分用。第七条纸质银行承兑汇票的记载信息与文档资料记载信息及系统记录信息应一致。经复核无误后,方可向申请出票人交付票据,不得交由他人转交。第八条办理纸质商业汇票贴现、质押、托管业务的票据,必须经票据真伪审验并按相关规定办理票据查询,确认票据及记载信息真实、无误后,方可办理。第九条办理纸质商业汇票业务的票据注销、质押与解质押、止付与解除止付、抹账、账务冲正及从“贸易通资金划拨中间户”专用账户(尾号000995D)(以下简称“贸易通资金划拨中间户”)汇划资金等业务,必须经运营主管或其部门主管审批后办理。第十条办理纸质商业汇票登记人民银行电子商业汇票系统业务(以下简称“登记业务”)时,系统记录信息与票据记载信息必须一致。登记票据信息有误,应在知悉登记有误的当日予以更正。通过纸质商业汇票系统办理的业务,系统日终时自动将本日发生的业务信息登记人行电子商业汇票系统。第十一条客户委托我行办理纸质商业汇票承兑、质押、注销等登记业务时,应提供真实的纸质商业汇票。客户办理挂失止付、止付解除、公示催告等业务的登记时,应提供相关证明材料并填写相应凭证。第十二条客户因办理票据的质押、背书等业务申请向人民银行电子商业汇票系统查询信息的,应提供真实有效的纸质商业汇票,并填写相应凭证。第十三条办理纸质商业汇票业务时,承诺费、承兑手续费、委托收款手续费、工本费等按照行内收费标准进行收费。第十四条纸质商业汇票系统使用商业汇票业务的相关科目,通过XXX银行综合应用系统(以下简称ABIS)进行账务核算。第十五条纸质商业汇票系统业务使用的业务凭证