公司负责人离任经济责任审计报告.doc

公司负责人离任经济责任审计报告.docXX人寿保险有限公司经理任期经济责任审计报告书XX寿经济责任审计报告12004]号被审计人: 任职时间: 审计时间: 意见被审计单位(人)(公章)签字年月日意见审计部门(公章)签字年月日意见人力资源部门(公章)签字年月日意见总经理室领导(公章)签字XX分公司XX同志离任审计报告根据《XX人寿保险有限公司经理任期经济责任审计(暂行)》的规定,总公司审计部于2004年10月140-2004年10月19日对XX分公司总经理XX同志在2003年7月—2004年9月主持工作期间内的损益及资产、负债、权益的真实、完整性;有关经济指标完成及实现情况;国家财经法纪、法规的遵守;各项经济业务;内控制度的建立健全等方面,采用对资料、记录抽查结合对相关人员访谈的方式,以各项经济指标定量分析、群众访谈为基础,对XX同志在主持工作期间的经济责任进行评价,现将离任审计报告如下:一、基本情况XX同志自2003年3月开始负责筹建XX分公司,并于当年6月31日顺利通过验收并开业。XX同志在XX分公司开业后担任副总经理职务,全面负责分公司工作,并分管银行保险业务。这次审计检查了该同志任职期间的经济责任情况,重点审计了分公司组织管理与队伍建设,财务管理与费用开支情况,内部管理和内控制度建设以及分管业务的业绩实现,业务队伍的管理与建设等方面情况。二、分公司资产、负债、权益及损益情况IIIIII在XX同志主持工作期间内,XX分公司累计保费收入109,733,488元,保险业务支出40,282,970元,准备金提转差95,870,946元,营业费用25,551,053,承保利润-26,420,428,营业利润-26,802,650元,净利润-26,802,650元。截止2004年9月30日,XX分公司流动资产4,381,567元,固定资产1,361,090元,无形资产及其他资产678,867元,流动负债XX人寿XX分公司XX同志离任审计报告-60,675,267元,长期负债93,899,441元,所有者权益-26,802,651元。在审计过程中,我们在抽查的基础上,检查了支持会计报表金额的资料,我们认为上述分公司损益及资产、负债、权益情况,真实、完整地反映了XX分公司在XX同志主持工作期间内的经营情况和2004年9月30日的财务状况。三、总体业务收入和费用控制关键指标任期内实际任期内计划比率总保费收入:109,733,488138,875,%个险保费收入19,329,23629,875,%团险保费收入7,143,67037,250,%银代保费收入83,260,58471,750,%系统预算费用控制率17,170,23621,107,%变动费用其中:手续费(含其他变动费用)2,297,379按总公司规定提奖417,766按总公司规定佣金支出7,535,256按总公司规定激励费1,694,630按总公司规定业务收入及费用控制表单位:元在XX同志主持工作期间,XX分公司累计实现保费收入109,733,488元,%,%,%,%。在预算整体控制方面,XX分公司在XX同志任期内预算支出为17,170,236元,%;变动费用中手续费2,297,379元,提奖支出417,766元,激励费支出1,694,630元,各项变动费用XX人寿XX分公司XX同志离任审计报告均控制在公司规定比例范围内。四、业务开拓和组织管理能力XX同志在XX分公司任职期间,在公司开业之初对外积极开拓业务市场,在当地市场竞争激烈及无序竞争的情况下,提出了以“标准保费”为导向的经营理念,到2003年底XX分公司是XX人寿系统内二批机构中唯——家三条线业务达成均超过50%的机构。使XX分公司在开业之初在市场能予立足,并推动分公司稳健发展。截止2004年9月底,%,排名第七位。在XX同志任职期间,完成XX分公司组织架构的搭建,使XX分公司的组织架构、人员配备、岗位设置基本到位并初具规模。五、队伍建设与内控制度建立、健全、执行方面在XX同志任职期间,积极招聘引进具有寿险从业经验和管理经验丰富的业务人员和内部管理人员,建立了一支具有一定专业技术的中层管理干部队伍;在个险队伍的建设上,个险外勤人力已达到230多人,营销队伍的框架初步搭建完毕。特别在分公司业务处于低潮期间,银保业务6个月现金柜零业绩的情况下,加强了对客户经理的培训与亲情关怀,培养客户经理与公司共渡难关的信念,使队伍稳定的渡过了业务低潮期,保证了队伍的稳定性。但个险业务员六个月后的平均留存率只有50%,大部分月份的脱落率高