公司怎样开立基本帐户.docx

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公司银行开户业务经验
目 录
一、银行开户手续 1
〔一〕人民币帐户的开立 1
〔二〕办理?外汇登记证?及外币资本金账户和外币结算账户开立 2
二、外债的借入流程 3
三、人民币结算方式及付款时间明细表 4
四、外币结算方式 5
五、银行提供的负债业务及年利率表 5
一、银行开户手续
〔一〕人民币帐户的开立
公司在领取营业执照并刻制公章之后，即可到银行办理开户手续，开立银行结算账户。根据人民银行关于结算账户管理的有关规定，每个公司仅可开立一个根本帐户，用以提取现金及日常结算支付等，并可根据经营业务的需要，再开立其他的一般帐户。
1、开立帐户需要准备的资料
营业执照副本及其复印件；
组织机构代码证的副本及其复印件；
法定代表人身份证复印件；
留存印鉴非法定代表人的，需要签署相应的授权书；
公章、财务专用章及预留人名章；
经办人身份证复印件〔通常工商银行需要〕；
公司的税务登记证〔含国税及地税〕副本的复印件〔通常招商银行需要〕；
房屋租赁协议〔一般根本户开户行需要〕；
其他需要的证明文件。
2、办理支票领购手续
经办人的照片；
经办人的身份证复印件〔通常工商银行需要〕；
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设置开立帐户的密码〔通常工商银行需要〕。
3、购领支票
支票购领本〔要经办人照片，身份证复印件〕
开户许可证〔工商银行〕
预留银行印鉴，当时填写手续费和工本费的单子〔先从银行取回，买时填好盖章后带道银行即可，转账支票30元一本，现金支票20元一本，直接从银行划付〕
4、支票的填写
1〕年月日的写法，年必须用汉字的大写，月日是个位的，前边要加零，10月或10日，要写“壹拾”；
2〕数字的大写：壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿；
3〕收款人处一定填全称；
4〕可以限定支票的最高金额。
5、办理 查询
签署 查询协议；
设置查询密码。
〔二〕办理?外汇登记证?及外币资本金账户和外币结算账户开立
1、办理外汇登记证需要资料：
1〕书面申请〔包括企业根本情况，拟开户银行名称等内容并加盖公章〕；
2〕营业执照副本〔境外非法人企业提供非法人营业执照〕；
3〕外经贸部门批准企业成立的批复文件；
4〕外经贸部门颁发的批准证书；
5〕经批准生效的企业合资合作合同、章程〔独资企业只须提供章程〕；
6〕企业组织机构代码证；
7〕企业公章；
8〕除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。
〔以上材料除第1、7项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，验后返复原件，同时留存复印件。〕
2、办理资本金帐户需要的资料：
1〕书面申请〔包括企业根本情况、开户原因、拟开户银行等内容并加盖公章〕；
2〕企业公章；
3〕外汇登记证；
4〕除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。
〔以上材料除第1、2项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，管理部验后返复原件，同时留存复印件。〕
办理完毕，发给?国家外汇管理局资本工程外汇业务核准件?一式三份，并于7日内办理银行开户事宜。