商业银行内部控制案例.docx

商业银行内部控制案例
ⅩⅩ商业银行内部控制案例
第1章案例描述
ⅩⅩ银行简介
ⅩⅩ市商业银行是在11017年11月经中国人民银行总行批准，由12家城市信
用社合并建立了地方性股在庄的庇护下，一直没有被淘汰，反而稳居支行行长之位。最终，在2022年年底的存款考核制度中，在多家支行行长的一致反对声中，刘伟宁不能够在庄永辉的保护之下如往年一样蒙混过关了，最终对其实施了末位淘汰制。在其业务的交接工作中，需要对刘此前的所有款项业务进行复核，刘维宁将之前从银行违规取走的票据进行帐外贴现，主要用于投资在浙江温州一带的高利贷和房地产业务上，但是就在刘维宁进行业务交接时，在温州一带却爆发了严重的高利贷崩盘危机，刘维宁损失惨重，无法弥补漏洞，导致其无法解释巨额资金的去向，最终才携巨款私逃。


第二篇，行中旧案——张群利5亿票据案
前支行行长张群利用手中的权利，在没有任何限制的情况下，轻松顺利地一次
次完成了多次违规操作进行帐外贴现，并从中获取巨额利润，最后累计金额达5亿多元。这一事件被发现之后非但没有受到任何处罚，反而在董事长庄永辉的保护之下，不降反升。对于张群力的违规操作，帐外贴现行为，董事长庄永辉利用职权之便安排信贷部放款数亿元给这些帐外经营的公司，帮助张群利收回了账外资金，这项违规操作导致了该行1亿元的不良贷款，造成了巨大的损失。而在2006年的总行副行长的选举过程中，庄永辉再一次无视内控制度，没有按照严格的职位晋升的制度进行公开选举，却暗地里为张打点铺路，对其给予特殊关照，但由于张的一系列违规操作行为已经引起多数人的不满，最终在多数人的一致反对声中，未能如愿顺利坐上副行长一职。张群利在竞争中失利，便离开了ⅩⅩ银行，现在已经发展成
ⅩⅩ商业银行内部控制案例
第1章案例描述
ⅩⅩ银行简介
ⅩⅩ市商业银行是在11017年11月经中国人民银行总行批准，由12家城市信
用社合并建立了地方性股份制商业银行。该行是由地方财政、企业法人和自然人三部分组成。截至2022年12月末，；；，其经营规模迅速扩大，是成立之初的6倍。为了适应经济发展的需要，该行开始寻找境外战略投资者，最后于2022年与香港恒生银行，永隆银行进行合作，开始了增资入股的步伐。而ⅩⅩ银行是在2022年由ⅩⅩ市商业银行更名而来。ⅩⅩ，在先后引进中共华电集团、香港恒生银行和永隆银行作为战略投资者之后，其注册资本已达到20亿元。ⅩⅩ银行于11017年11月成立之初，，继2006年引入中国


华电集团作为股东后，2022年成功引进了香港恒生银行和永隆银行作为战略投资者，目前注册资本已达20亿元。经过十余年的发展，