保险公司年度经营绩效考核方案.docx

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2020年5月29日
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2020年5月29日
保险公司年度经营
绩效考核方案
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企
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2020年5月29日
体
已赚保费费用率
31%
Bv29%
29%<B<31%
31%<B<33%
B>33%
平均12个月滚动应收
率
5%
Bv4%
4%<B<5%
5%<B<7%
B>7%
人均产能
计划
B>110%
110%>B>90%
90%>B>75%
B<75%
手续费率
计划
B>110%
110%>B>100%
100%>B>80%
B<80%
非车险占比
30%
B>35%
35%>B>25%
25%>B>15%
B<15%
市场占有率
计划
车
险
已赚保费赔付率
64%
Bv62%
62%<B<64%
64%<B<66%
B>66%
已赚保费费用率
34%
Bv32%
32%<B<34%
34%<B<36%
B>36%
满期赔付率
60%
Bv57%
57%<B<60%
60%<B<63%
B>63%
平均12个月滚动应收
率
5%
Bv4%
4%<B<5%
5%<B<7%
B>7%
预估损失偏差率口
±2%
B>2%
2%>B>-2%
-2%>B>-5%
B<-5%
财
产
险
已赚保费赔付率
45%
Bv42%
42%<B<48%
48%<B<51%
B>51%
已赚保费费用率
45%
Bv42%
42%<B<45%
45%<B<47%
B>47%
满期赔付率
53%
Bv45%
45%<B<53%
53%<B<61%
B>61%
平均12个月滚动应收
率
7%
Bv6%
6%<B<7%
7%<B<9%
B>9%
预估损失偏差率口
±10%
B>10%
10%>B>0%
0%>B>-10%
B<-10%
人
身
险
已赚保费赔付率
45%
Bv42%
42%<B<48%
48%<B<51%
B>51%
已赚保费费用率
45%
Bv43%
43%<B<45%
45%<B<47%
B>47%
满期赔付率
53%
Bv45%
45%<B<53%
53%<B<61%
B>61%
平均12个月滚动应收
率
2%
Bv1%
1%<B<2%
2%<B<4%
B>4%
预估损失偏差率口
±2%
B>2%
2%>B>-2%
-2%>B>-5%
B<-5%
（一）承保利润计划达成率
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承保利润计划达成率=实际承保利润*承保利润计划X100%
承保利润计划为负数时，承保利润计划达成率=[1+（实际承保利润-承保利润计划）*1承保利润计划I]X100%
1、实际承保利润=经营利润土其它利润调整项
2、经营利润=老保单利润十新保单利润
老保单:前成立分公司7月1日前起保的保单新保单:前成立分公司7月1日后起保的保单及后成立分公司的保单
（1）老保单利润
当考核期老保单实际已赚保费赔付率v评估的老保单已赚保费赔付率时,老保单利润=（评估的老保单已赚保费赔付率-考核期老保单实际已赚保费赔付率）;
当考核期老保单实际已赚保费赔付率〉评估的老保单已赚保费赔付率时,老保单利润=（评估的老保单已赚保费赔付率-考核期老保单实际已赚保费赔付率）X已赚保费；
（2）新保单利润=（1-综合成本率）X已赚保费综合成本率=已赚保费赔付率＋已赚保费费用率
已赚保费=考核保费收入-分出保费十分入保费-未到期责任准备金提取＋未到期责任准备金转回
考核保费收入=保费收入-账龄超过2个月应收保费（扣除分期付款应收）
－扣除账龄超过2个月应收保费后超计划比例应收保费
已赚保费赔付率=综合赔款支出/已赚保费
综合赔款支出=赔款支出-摊回分保赔款+分保赔款支出+未决赔款准备金提转差－追偿款收入
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已赚保费费用率=综合费用支出/老单及新单的已赚保费
综合费用支出=营业费用-摊回分保费用+手续费支出+分保费用支出+营业稅金及附加+保险保障基金-期末递延保单获取成本(DAC)+期初递延保单获取成本(DAC)+总部费用分摊
递延保单获取成本(DAC)=未到期责任准备金X递延比例
递延比例=滚动1年保单获取成本/滚动1年再保后保费收入
保单获