2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库【典型题】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、企业资产或负债上的空头或多头不加保护的部分是指（　　　）。




【答案】：D
2、国有建设用地使用权的划拨是指______依法批准，在国有建设用地使用权人缴纳补偿、安置等费用后将该幅土地交付其使用，或者将国有建设用地使用权______交付给土地使用人使用的行为。（　　）
；有偿
；无偿
；有偿
；无偿
【答案】：B
3、经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（　　　）。
=(收益-预期损失）÷非预期损失
=(收益-非预期损失）÷预期损失
=(非预期损失-预期损失）÷收益
=(预期损失-非预期损失）÷收益
【答案】：A
4、我国非系统重要性银行的资本充足率不得低于（　　）。
％
％
％
％
【答案】：C
5、随机变量X服从正态分布，其观测值落在距均值的距离为l倍标准差范围内的概率为()。




【答案】：A
6、（2018年真题）（　　　）是指商业银行通过资产证券化、期权、掉期等衍生金融工具获得资金的能力。




【答案】：C
7、( )指的是自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点， 随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买入或卖出特定数量的某种交易标的物。




【答案】：C
8、下列关于商业银行信用风险违约风险暴露的表述，正确的是( )。




【答案】：A
9、下列不属于企业非财务因素分析的是（　　）。




【答案】：B
10、 A企业2010年的销售成本为3000万元，销售收入为4500万元，年初资产总额为7500万元，年底资产总额为10500万元，则其总资产周转率约为( )。
％
％
％
％
【答案】：C
11、（　　）是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，能够以合理成本及时获得充足资金，以满足资产增长或履行到期债务的能力。




【答案】：A
12、商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为( )，该风险为流动性风险的主要诱因之一。




【答案】：B
13、自我评估工作应及时开展，评估结果应及时报送，管理行动应及时实施，对实施效果应及时追踪指的是（　　　）原则。




【答案】：B
14、新产品／业务风险识别是指商业银行产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的()和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。




【答案】：A
15、（2018年真题）如果利率变动对存款人有利，存款人就可能选择重新安排存款，从而对银行产生不利影响，这种风险属于（　　　）。




【答案】：B
16、根据我国监管当局要求，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）
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%
%
【答案】：B
17、土地登记的基本单元是（　　）。




【答案】：A
18、在操作风险关键指标中，交易结果和财务核算结果间的差异属于流程风险指标类。监控这一指标可以提高风险管理报告的质量，其计算公式为：某产品交易结果和财务结果之间的 差异÷该产品交易次数。交易结果和财务结果差异过大意味着（　　　）。




【答案】：B
19、（2018年真题）在商业银行风险管理实践中，风险对冲策略对管理（　　　）最为有效。




【答案】：D
20、（2018年真题）高利率水平表示中央银行正在实施紧缩的货币政策，从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使（　　　）。




【答案】：D
21、（2018年真题）某银行期初可疑类贷款余额为40亿元，其中10亿元在期末成为损失类贷款，期间由于正常收回、不良贷款处置或核销等原因可疑类贷款减少了15亿元，则该银行当期可疑类贷款迁徙率为（　　　）。
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％
％
％
【答案】：A
22、根据Credit Risk+模型，假设某贷款组合由100笔贷款组成，该组合的平均违约率为2％，E=2．72，则该组合发生4笔贷款违约的概率为（　　）。




【答案】：A
23、银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系，从而为银行监管提供全面有效的法规依据。在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由（　　）三个层级的法律规范构成。
、行政法规、规章
、行政法规、规章
、监管文件、制度
、监管文件、制度
【答案】：A
24、（2018年真题）外部的盗窃、抢劫行为属于（　　　）事件。




【答案】：B
25、在市场风险中尤为重要的风险是()。




【答案】：C
26、下列关于声誉危机管理规划的说法，正确的是( )。

“辩护或否认”的对抗策略
、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南
，所以声誉危机管理规划没有给商业银行创造增加值
【答案】：C
27、反洗钱有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在()。




【答案】：C
28、按照巴塞尔委员会的分类，以下不属于流动性最差的资产的是()。




【答案】：D
29、( )并非银行账户利率风险管理的必经程序，但却是银行账户利率风险管理的基础。




【答案】：B
30、下列属于商业银行风险管理的主要策略的是（　　）。




【答案】：A
31、下列指标中属于客户风险的基本面指标的是（　　　）。




【答案】：C
32、 土地登记代理活动的核心是（　　）。




【答案】：B
33、流动性风险预警内部指标／信号不包括商业银行内部有关()的指标。




【答案】：B
34、（2018年真题）储备资本建立在最低资本充足率的基础上，应由核心一级资本来满足，比例为（　　　）。
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%
%
【答案】：C
35、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是()。
，即借长贷短
、
，即借短贷长

【答案】：C
36、下列方法中不适用于计量商业银行账户利率风险的是()。




【答案】：C