EXCEL在金融理财中的应用.doc

昆明理工大学
城市学院学生实验报告
实验课程名称:
金融市场学
开课实验室:
德阳楼306
2012 年 6 月 12日
专业班级
财务管理 1013班
学号
20**********
姓名
杨春秀
成绩
实验项目名称
EXCEL在金融理财中的应用
指导教师
吴永兴
教师评语


教师签名:
年月日
在学了一个学期的金融市场学之后,我们虽然掌握了理论知识,但对于把这些理论运用到实践还是有一定难度,不能够把理论和实践很好地结合起来。经过EXCEL在金融理财中的应用模拟实验,我们能够更好的了解市场金融学这门课程的内容,知道了学习这门课程的重要性,对我们以后的生活中有很大的帮助。
实验目的
通过本模拟实验,使我们能够掌握EXCEL在投资理财中的基本应用,领会各种财务函数、储蓄、贷款的偿还方式,掌握等额摊还法、等额本金法两种还款方式的差别以及在贷款中的应用。会设计贷款计算器。通过实验课,实现由感性认识到理性认识的升华,并在此规程中,培养我们独立完成业务的能力,使之掌握金融工具的基本计算,为今后走上工作岗位做准备。
实验原理
通过模拟实验,同学们应能够比较全面地了解EXCEL的主要内容以及财务函数的使用,加强学生对金融工具理论的理解和基本方法的运用,强化基本技能的训练和职业习惯的养成,将理论知识与实务紧密结合起来,把抽象、复杂的理论通过具体、有形的载体表现出来,可以增强学生继续深造专业课的兴趣和欲望,提高学生学习的积极性,切实体现高职本科学生动手能力强的办学特色。
实验步骤
某企业向银行贷款200万元,年利率8%,期限5年,如果企业与银行商定每年末等额还本付息,为该企业编制还款计划表。如果企业与银行商定每月末还本付息,那么每月末的等额还款额是多少?第二个半年累计支付的利息和偿还的本金各是多少?
某人从银行取得个人汽车消费贷款10万元,年利率为8%,贷款期限5年,与银行商定采用等额本金还本付息,还款时间在每年的年末。为此人编制还款计划表。
王先生刚刚与银行签订一份商业住房贷款合同,贷款额45万元,%,期限30年,每月末等额还款。试计算等额摊还法与等额本金还款法利率的差别。
实验过程原始记录(数据、图表、计算等)
例题1
1、新建EXCEL表格,在EXCEL表格中输入基本的数据。之后计算第一年的等额还本付息额,利用财务公式:PTM(rate,nper,pv,fv,type) ,把题目中的数据带入计算的到PTM(8%,5,2000000,0,0)=,,*5=,其中本金为2000000元,。而如果进行每月还本付息的话,可以运用相同的公式:PTM(rate,nper,pv,fv,type), 带入数据可以计算得出PTM(%,60,2000000,0,0)=,*60=。
2、计算第二个半年累计支付的利息和偿还的本金各为多少,要用到的公式为:CUMIPMT(CUMIPMT函数,返回一笔贷款在给定的两个时间内累计偿还的利息