银行公司银行、金融同业类制度.pdf

第二中心支行规章制度目录公司银行、《大连银行第二中心支行公司客户经理管理办法》(暂行)的通知....................《大连银行第二中心支行公司客户经理培训管理办法》(暂行)的通知............《第二中心支行同业业务核保工作管理办法》的通知....................................................................................................................“调整营销人员对公存款营销费用核算及发放方式”的通知..........................................《第二中心支行2013年贸易金融业务营销激励方案》的通知................................《第二中心支行公司基础客户营销激励方案》的通知...............................................《大连银行第二中心支行同业存款业务管理办法及操作规程》的通知................《大连银行第二中心支行商业汇票转贴现业务管理实施细则》的通知................《大连银行第二中心支行金融同业业务档案管理办法》的通知.............................83关于下发《大连银行第二中心支行公司客户经理管理办法》(暂行)的通知大连银二支[2010]74号各支行、各部门:为有效推动客户经理制的实施,全面调动客户经理营销积极性,积极建设面向客户和市场的营销体系,特制定《大连银行第二中心支行公司客户经理管理办法》(暂行),请认真学习,遵照执行。附件:大连银行第二中心支行公司客户经理管理办法(暂行)二〇一〇年四月十九日附件大连银行第二中心支行公司客户经理管理办法(暂行)第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系,建设优秀、高效的营销团队,有效开发和维护目标客户群体,增强我行综合竞争能力,结合“大连银发【2009】777号”文件,特制定本办法。第二条本办法所称客户经理是指符合一定任职资格,能够为目标客户提供资产、负债和中间业务等金融服务,并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的公司金融业务营销人员。第三条从事公司客户经理工作的人员,不得担任除支行业务营销部门以外的其他行政职务。第四条中心支行公司银行部为辖内公司客户经理的归口管理部门,具体负责客户经理的聘任、考核标准的制定、级别评审、培训计划拟定与实施等工作。第二章客户经理岗位职责第五条客户经理的职责是建立和实现我行与目标客户之间的有效对接,全面了解客户需求并向其营销产品,在防范风险的前提下,协调和组织行内资源为客户提供全方位的金融服务,保持与目标客户之间的长期密切联系,主要包括:一、开发及维护目标客户。负责研究目标客户信息,维护现有客户,开发潜在客户。不断挖掘和扩充客户资源,实现我行整体利益的最大化。二、产品营销及业务创新。根据客户需求组合产品、设计营销方案并实施;加强对市场与客户需求的调研,配合有关部门进行业务产品的创新。三、客户服务与管理。按照我行资产、负债及中间业务的有关规定和操作流程要求,负责1受理我行客户各项业务申请,提供各项业务服务,并按照我行相关规定做好客户管理工作。第三章客户经理等级设置与任职条件第六条等级设置公司客户经理设资深、高级、中级、初级和助理5个级别11个档次。其中资深、助理各设1档,高级、中级、初级按照从高到低的顺序依次分设1-3档。初级和中级客户经理对外统称客户经理。第七条准入资格客户经理实行持证上岗制。拟从事公司客户经理工作人员须参加总行统一举行的任职资格考试,通过考试者由总行颁发任职资格证书。获得公司客户经理任职资格证书的人员填报《大连银行第二中心支行公司客户经理任职申请书》(见附件一),经支行出具评定意见并由支行负责人签字后,申请人需提供毕业证书、学历证书、客户经理任职资格证明等材料报至公司银行部,经评审通过后,由中心支行统一聘任,原则上要求日均存款在1000万元以上的正式员工,可以申请公司客户经理岗位。客户经理任职资格证书有效期为3年。有效期满时,已经我行聘任的客户经理其从业资格自动顺延三年;未经聘任的,须重新考试取得任职资格。第八条任职条件一、资深客户经理1、有丰富的金融知识和实践经验,有很强的政策水平,精通我行的主要业务规程,熟练掌握主要产品的营销技巧和相关企业的财务状况,有较好的创新意识和创新能力,具有较强的组织能力