中国工商银行账户原油交易规则(2015年版)》.doc

附件四: 中国工商银行账户原油交易规则( 2015 年版) 第一条开办规则客户开办账户原油交易前,应接受中国工商银行的风险承受能力评估和产品适合度评估, 风险承受能力评估结果为“平衡型”、“成长型”、“进取型”之一且产品适合度评估结果为“适合”的,方可申请开办。申请开办账户原油交易的客户, 须充分了解账户原油产品的特点及相关风险, 认真阅读并承诺遵守《中国工商银行账户原油产品介绍》( 以下简称产品介绍) 以及本规则的全部内容、芝加哥商业交易所集团关于中国工商银行账户商品相关产品的声明( 见附件), 愿意且有能力承担上述风险造成的后果, 签署《中国工商银行账户原油交易协议》, 并指定本人在中卡作为买卖账户原油的资金账户。第二条交易规则客户可通过电子银行或已开办此业务的营业网点向中国工商银行提交账户原油交易指令。客户通过电子银行渠道提交交易指令,须按照电子银行系统预设条件指示正确、完整、真实地填写电子指令信息, 由电子银行渠道按照系统预设条件判断无误后, 直接受理并办理。(一)先买入后卖出交易客户实时买入开仓, 中国工商银行将从其资金账户中扣减相应的资金( 买入开仓数量乘以成交价格), 同时在交易账户中增加相应的账户原油数量。客户实时卖出平仓, 中国工商银行将从其交易账户中扣减相应的账户原油数量, 同时在其资金账户中增加相应的资金(卖出平仓数量乘以成交价格)。实时交易实行锁价确认机制, 即客户按照参考交易价格提交实时交易申请指令后, 中国工商银行向客户反馈拟成交价格。在市场未发生剧烈波动的情况下, 如客户在有效时间内确认,则交易成交。客户挂单买入开仓, 中国工商银行将在客户设置挂单时冻结其资金账户中相应资金(挂单买入开仓数量乘以挂单价格), 挂单买入开仓成交后, 增加交易账户中相应账户原油数量, 并解冻和扣减相应冻结资金。客户挂单卖出平仓, 中国工商银行将在客户设置挂单时冻结交易账户中相应账户原油数量, 挂单卖出平仓成交后, 解冻并扣减交易账户中相应账户原油数量,同时增加资金账户中相应资金(挂单卖出平仓数量乘以成交价格)。同一交易币种下, 当客户买入开仓某一品种账户原油的加权平均成交价格乘以该品种账户原油数量所得金额小于该品种账户原油当前银行买入价乘以该品种账户原油数量所得金额时, 该品种账户原油为账面盈利; 反之, 该品种账户原油为账面亏损。当客户所有品种账户原油账面浮动盈亏之和为正时, 客户账户原油合计账面盈利; 反之, 客户账户原油合计账面亏损。(二)先卖出后买入交易客户卖出开仓账户原油前,应从资金账户划转足额资金至相应币种的保证金账户。客户实时卖出开仓, 中国工商银行将冻结保证金账户中相应的资金( 卖出开仓数量乘以成交价格), 同时增加交易账户中相应的卖出账户原油数量。客户实时买入平仓, 如该产品余额数量的卖出开仓加权平均成交价格大于买入平仓价格, 则客户盈利, 相应差额资金(上述两价格之差乘买入平仓数量) 转入客户保证金账户; 如该产品余额数量的卖出开仓加权平均成交价格小于买入平仓价格,则客户亏损,中国工商银行将扣减相应差额资金。同时,中国工商银行将扣减交易账户中相应的卖出账户原油数量。实时交易实行锁价确认机制, 即客户按照参考交易价格提交实时交易申请指令后, 中国工商银行向客户反馈拟成交价格。在市场未发生剧烈波动的情况下,如客户在有效时间内确认,则交易成交。客户挂单卖出开仓, 中国工商银行在客户设置挂单时冻结保证金账户中相应的资金(挂单卖出开仓数量乘以挂单价格), 挂单卖出开仓成交后, 增加交易账户中相应的卖出账户原油数量, 并将冻结资金作为卖出交易保证金继续冻结。客户挂单买入平仓, 中国工商银行将冻结交易账户中相应的卖出账户原油数量, 挂单交易成交后, 如该产品余额数量的卖出开仓加权平均成交价格大于买入平仓价格, 则客户盈利, 相应差额资金( 上述两价格之差乘买入平仓数量) 转入客户保证金账户; 如该产品余额数量的卖出开仓加权平均成交价格小于买入平仓价格, 则客户亏损, 中国工商银行将扣减相应差额资金。同时, 中国工商银行解冻并扣减交易账户中相应的卖出账户原油数量。同一交易币种下, 当客户卖出开仓某一品种账户原油的加权平均成交价格乘以卖出该品种账户原油数量所得金额大于该品种账户原油当前银行卖出价乘以卖出该品种账户原油数量所得金额时, 该品种账户原油为账面盈利; 反之, 该品种账户原油为账面亏损。当客户所有品种账户原油账面浮动盈亏之和为正时, 客户账户原油合计账面盈利; 反之, 客户账户原油合计账面亏损。同一交易币种下, 客户账面盈利时, 其保证金子账户中除冻结保证金和挂单交易冻结资金以外的资金为可用资金; 客户账面亏损时, 其保证金子账户中除冻结保证金、挂单交易冻结资金和账面亏损等值资金