农村合作银行“合规文化建设年”活动方案.docx

**农村合作银行“合规文化建设年”活动方案
近年来，我行通过锐意进取、深化改革，在公司治理、风险管理、
案件防控等方面均取得长足进步，整体步入良性发展轨道。但由于硬件和
软件基础比较薄弱，经营管理机制处于转型阶段，健康的合规文化未根本的合规性最终负责；董事长等高级管理层是本机构合规文化建设年活动的
第一责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的
有效性、违规行为的控制与处罚承担全面责任。把合规建设作为“一把手”
工程为抓，带头倡导合规文化，认真践行合规职责，做好合规活动的表率。
监事会监督合规管理职责的履行情况。同时，设置独立的合规管理部门，
配备专职合规人员，承担合规管理工作。
二是重塑制度流程。合规就是使本行的经营管理与相关法律、行政
法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、
行为守则和职业操守相一致。我行应对已制定的规章制度进行全面系统的
梳理和评估，确保内部管理各项制度的合规性，体现并符合法律、法规和
准则的要求。根据风险管理流程的需要，我行应按照业务条线制定、完善
相应的管理制度、流程规范和操作指南，使之成为指导合规操作的标准。
为保障合规要求的执行落实，要着力建立和完善合规绩效考核、违规问责
和诚信举报“三个办法”，以及重大违规报告、合规政策报备、合规风险管
理评估、合规管理联动等“四项制度”。在合规风险管理的机制、制度层面
上，总行各部门应充分发挥管理指导的积极作用，确保制度建设的适用性、
先进性和有效性。
三是强化教育培训。合规与每个业务活动、每个管理环节和每个工
作岗位都息息相关，主动合规应成为每一个员工的行为准则、自觉行动。
我行应组织实施针对不同对象、不同层次的合规教育培训和考核。各部室、
支行要认真组织员工学习国家经济政策、法律法规、监管要求和内部管理
规章制度、流程规范，学习本岗位应知应会的专业知识、技术技能，开展
思想道德、职业操守、案例警示教育。尤其应重视做好对新进员工、新上
任人员、高风险部门和关键岗位人员以及合规专业人员的教育培训，切实
提高全员的遵纪守法、职业操守意识，提高全员的政策贯彻、制度执行和
专业知识、业务操作水平。
四是全面自查自纠。“合规文化建设年”活动以所有机构网点、所有岗
位员工开展全面合规自检、违规自查、风险排查为基础，以消除制度缺失、
执行偏差、监督缺位为重点，深入查找公司治理、内部控制、行为规范等
各方面存在的问题，针对发现问题，分门别类制定详细整改方案，强化合
规管理措施，并跟踪复查，确保整改纠正和问责到位。
实施中要结合当前工作，认真落实银监会对授权授信、贷款“三查”、
内外对账、大额存贷款及票据承兑贴现的滚动检查要求，重点对盗支客户
存款、账外吸收存款、假冒名贷款、内外勾结诈骗贷款、挪用联行资金等
案件多发业务领域进行风险排查，对风险隐患大的重点岗位、重点人员和
关键环节进行精细化合规检查。通过检查、整改进一步落实银监会防范操
作风险的“十三条”措施，强化案件风险防范“四项制度”等案防制度、要求
的执行。
四、强调步骤，有序推进
活动计划时间约为一年，具体分为宣传发动、部署动员；全面自查、
发现问题；整改完善、培训教育；及时总结、促进提高四个阶段。
（一）宣传