银行社区居民客户金融服务方案.docx

银行社区居民客户金融效劳方案
一、方案总体设想
以社区网点为效劳延伸阵地，整合我行金融IC卡及行业 应用、电子银行等产品和效劳，想方设法深化社区周边〃七 厅八店"，以满足客户衣食住行等各类生活需求为切入点做 透社区金融效劳。
二详细效等宣传，销售社区
居民感兴趣的产品；对社区商圈商户而言，合作商户可通过 平台充分利用银行的庞大客户群，开展其品牌宣传、产品和 效劳的O2O销售；对居民而言，可享受建行提供的就近网 点、就近自助银行、就近商店以及就近助农和慧民宝效劳点 等信息效劳，可享受建行提供的系列产品、理财讯息及金融 结算等效劳，可随时查找周边商户质优价廉的产品，在线完 成选购、付款、送货或上门提取。
对重点营销的社区，可在社区微金融效劳平台中单独 设置一级入口，结合社区自身的物业管理需求，深化效劳该 社区居民。
〔四）网点沙龙效劳
社区就近建行网点可定期开展进区入户活动，为社区居 民上门提供各类咨询和金融效劳。在网点开展各类中小型网 点沙龙活动，邀请社区居民参加。按照网点沙龙活动类型特 点，区分为以下几类，各网点根据周边社区详细情况以及阶 段工作重点，选择某一类型沙龙效劳开展：
公益效劳型:特点是面向新客户，公益宣传为主，业务 咨询为辅，主要做品牌宣传。如参与社区居民志愿者效劳日 及党员活动日等活动；举办反假币防诈骗理财讲座、发放折 页或张贴；与社区合作，定期组织理财业务讲座；过年赠送 春节红包或福字贴；
业务宣传型：特点是面向新客户，宣传我行产品和效 劳，获取意向客户信息和需求，后续跟踪营销。在社区广场 举办开业活动，传播开业讯息；举办〃邀请社区朋友们看场 电影"活动；借助开发商、业主会员、4S店等平台，开展业 务介绍；
关系维护型:特点是面向现有客户，改善客户体验，加 深客户关系；听取客户需求，后续开展针对性营销。如举办 亲子教育类、时尚鉴赏类、安康关心活动；举办客户答谢会、 客户座谈会；举行投资教育类活动。
公私联动型：特点是面向现有公司机构客户及员工， 提供上门效劳，批量营销个人客户卡类、电子银行和代发工 资等。如定期走进学校、企业、医院，上门驻点效劳等。
平台开拓型：特点是面向与第三方机构或客户集群组 织，通过开展合作批量营销客户，一般涉及高层联动营销， 系统改造。如与第三方支付开展收单合作；与各类商会、侨 联、同乡会、车友会、同学会等开展合作，批量营销客户集 群内客户；与产业园区合作发行联名卡等。
创新效劳型：与学校、商业园区、开发区合作，通过 提供互惠互利的综合化解决方案，实现公私共赢。如与学校 共同开设〃金融营销技巧理论系列课程"，将产品体验与课 程学习相结合；与综合商务社区合作，集合商户、企业、个 人等理财需求、融资需求及商户增值优惠等，提供综合化解 决方案。
三施行推进方案
〔一〕社区微金融效劳平台建立及优化
时间
2021年12月前完成社区微金融效劳平台的建立及优 化；2021年全面推广社区微金融效劳平台
功能设计
〔1〕客户可以根据地理位置信息通过微金融效劳平台 会查询周边合作商户、银行网点、自助银行等位置，并可以 进展导航。
〔2〕针对合作商户，微金融效劳平台提供商户优惠活 动信息及在线选购和支付等功能。针对银行网点，客户可以 实时理解网点排队情况，并进展在线预约取号。
〔3〕客户